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国资p2p平台金粮宝竟是家族自融骗局!

2017-07-19 14:05:07 作者:今日新闻网

金粮宝客服表示,由于借款人出现逾期,导致平台部分项目无法按时兑付,金粮宝方面已经引入第三方资产公司进行兜底,平台也给投资人发布了短信,希望投资人签订一个债权转让协议。不过对于具体逾期金额,该客服表示并不清楚。

般意义上,国资意味着靠谱,但是现在这个「神话」就要覆灭了。这家位于重庆的p2p平台金粮宝现在正陷入到一场巨大的危机中,其中就包括大规模的兑付逾期,甚至「国资招牌」背后有可能就是一场由顾氏家族主导的自融骗局。各位投资者一定要小心了。

上亿资金逾期

12月1日,有投资者在网贷论坛曝出,重庆粮食集团投资信息咨询有限公司(以下简称“金粮宝”)出现了兑付危机,涉及金额可能逼近上亿元。有媒体拨打客服电话证实了这一消息。

金粮宝客服表示,由于借款人出现逾期,导致平台部分项目无法按时兑付,金粮宝方面已经引入第三方资产公司进行兜底,平台也给投资人发布了短信,希望投资人签订一个债权转让协议。不过对于具体逾期金额,该客服表示并不清楚。

据投资人透露,金粮宝确实在前几日给投资人发了短信,其中提到,由于借款人确认无法到期回款,已经发生逾期,金粮宝正在采取法律手段积极追究借款人和担保人的违约责任。

但是非常吊诡的是,金粮宝关闭官方qq群、微信群,这让人不得不怀疑金粮宝的真正目的是什么。

借款堪忧?

对于p2p平台而言,最有可能导致兑付危机的就是借款项目单一,且担保资金不足,而金粮宝似乎正在面对这种困境。

首先是很奇怪的「发标公告」。仅仅今年11月,金粮宝就发布了32则公告,公告内容基本雷同,都是金粮宝的「发标公告」,标的都是「金粮贷公司流动需求资金」,而且资金需求方都是同一家公司。

看来这家公司对资金的需求很大,仅仅是11月14日至11月20日这一周,该公司借款金额就高达1850万人民币。

金粮宝的页面提供了该公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证等文件,但公司名称、注册地址、法定代表人等信息均被人为地覆盖。

但经过一番搜寻,毕竟湖北省京山县的粮油公司数量还是有限的,八阿哥发现,该公司全称为「湖北京山万家利粮油有限公司」,注册地址为京山县永兴镇永兴大道249号,法定代表人为廖京,注册资本为200万元,其中廖京出资80万元,另有王小玲出资100万元、顾艳丽出资20万元。(这些金额均为实缴,时间为2014年4月和8月)

但是在工商页面,该公司的资产总额、营业总收入等重要消息均显示为「企业选择不公布」。

一家注册资本仅为200万元的公司一周借款就高达1850万元。这不得不让八阿哥怀疑借款的可靠性。

因此决定借款是否有保障的重要要素就剩下这些借款的担保机构:湖北京山恒达实业有限公司。据资料显示,恒达实业成立于1997年,注册资本在2010年变更为1000万元,股东包括廖春兰(同时也是总经理)和顾海容(同时也是监事)。恒达实业为京山县知名企业,其生产的「舞牌」面粉、面条、大米在2005年被认定为第五届「湖北省著名商标」。

此外八阿哥还发现,万家利的重要股东王小玲还在京山县投资了一家公司「京山君临商贸有限公司」,另外一个股东是廖贤军,该公司的监事为廖春兰。

对比一下这几家公司的股东:万家利的股东为廖京、顾艳丽和王小玲,恒达实业的股东为廖春兰和顾海容,君临商贸的股东为廖贤军和王小玲(监事为廖春兰)。大家有没有发现,这几位股东的姓氏经常重复,很难想象这几家公司之间不存在密切联系。

金粮宝有国资背景

根据金粮宝公司页面信息显示,金粮宝的运行方为重庆粮食集团投资信息咨询有限公司,该公司成立于2014年5月,为国有控股企业,控股方为重庆粮食集团。

工商资料显示,重庆粮食集团投资信息咨询有限公司,也就是金粮宝的股东为两家,分别为重庆粮食集团和重庆驰东网络科技有限公司。

但是查询金粮宝2014年年度报告和2015年年度报告,八阿哥发现,金粮宝在过去两年中发生了频繁的股权变更。

2014年的年报显示,金粮宝的注册资本为500万元,股东包括重庆粮食集团巴南区粮食有限责任公司、重庆渝百家超市连锁有限责任公司、重庆渝臻投资有限公司、重庆市渝煌建筑工程有限公司和重庆辉隆投资咨询合伙企业,具体比例见下图。

但是在2015年的年报中,金粮宝的出资方变成了重庆粮食集团有限责任公司、重庆渝臻投资有限公司和重庆渝煌建筑工程有限公司,具体比例见下图。

金粮宝的股东构成也在2015年发生了变化,具体见下图。


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